Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hazırladı. Hazırlanan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getirilecek. Uygulamanın 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Düzenlemenin amacı, kayıt dışı ekonominin önlenmesi ve finansal şeffaflığın artırılması. Aynı zamanda uluslararası kara para aklama standartlarını belirleyen FATF’nin (Financial Action Task Force) kriterlerine uyum sağlanması da hedefleniyor.
Yeni kurallar kapsamında 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki transferlerde işlem amacının beyan edilmesi zorunlu olacak. Bu tutardaki para gönderimlerinde “bireysel ödeme” ya da “diğer” gibi genel ifadeler seçilirse, en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi gerekecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Eğer işlem tutarı 20 milyon TL’yi aşarsa, formun yanı sıra işlemin kaynağını ve amacını açıklayan detaylı belgeler sunulması gerekecek. Gerekli belgelerin eksik ya da yetersiz olması durumunda, ilgili para transferi gerçekleştirilmeyecek.
Ancak bazı işlemler bu kapsamın dışında tutuluyor. Aynı müşteri adına aynı banka içerisindeki hesaplar arası transferler, kamu kurumlarıyla yapılan ödemeler, bankalar arası işlemler ve ATM üzerinden yapılan 200 bin TL altı nakit işlemler yeni düzenlemeye dahil olmayacak.
Tebliğe aykırı hareket eden finansal kuruluşlar için mevcut kanunlardaki yaptırımlar geçerli olacak. Ayrıca MASAK, şüpheli gördüğü işlemlerde, tutardan bağımsız olarak bilgi ve belge talep etme yetkisini saklı tutuyor.
Düzenleme henüz taslak aşamasında. MASAK, kurum ve vatandaşlardan gelen görüşlerle tebliği son haline getirmeyi amaçlıyor. Yazılı görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilebilecek.
